Construire son assurance vie sur mesure sur Quantalys

Publié le 28/08/2007 - Philippe Maupas
Si nous ne référençons pas votre contrat, il est dorénavant possible de le créer sur le site de Quantalys pour suivre ou construire votre portefeuille.

Quantalys a vocation à référencer les principaux contrats d'assurance vie multisupports distribués en France. Que faire quand votre contrat n'est pas encore référencé ?

Il est maintenant possible de créer une assurance vie personnalisée, à savoir une liste de fonds classiques (les unités de compte des contrats multisupports) et un ou plusieurs fonds en euro. Vous pourrez ensuite construire et suivre les portefeuilles au sein de votre assurance vie personnalisée.

Pour créer une assurance vie personnalisée, il vous faut être identifié comme membre (plus de détails ici pour s'enregistrer). Cliquez ensuite sur Mon Compte, puis sur l'onglet Ass Vie Personnalisée. Cliquez sur le lien vous invitant à créer une nouvelle assurance vie personnalisée puis nommez votre liste et cliquez sur continuez.

Vous accédez ensuite aux moteurs de sélection des fonds : l'un pour ajouter les fonds classiques (les unités de compte de votre contrat), l'autre pour ajouter un ou plusieurs fonds en euro. Pour les fonds classiques, vous accédez au moteur de recherche habituel, permettant des recherches simples ou avancées. Vous sélectionnez les fonds que vous souhaitez ajouter à votre assurance vie personnalisée en cochant la case à gauche de leur nom puis en cliquant sur Ajouter les fonds sélectionnés (ou sur Ajouter tous les fonds de la liste si c'est ce que voulez faire).

Pour les fonds en euro, vous accédez au moteur de recherche fonds en euro et pouvez choisir l'un des fonds référencés par Quantalys ou, si nous ne référençons pas le fonds en euro de votre contrat, un fonds générique créé par Quantalys. Ce fonds générique n'existe pas, son historique est calculé en faisant la moyenne des rendements annuels de tous les fonds en euro de la base de données Quantalys, et représente le fonds en euro de votre contrat. Nous l'avons appelé Fonds en euro générique Quantalys.

Une fois votre liste de fonds constituée, vous pouvez constituer votre portefeuille, le diagnostiquer ou l'optimiser, comme vous le feriez dans une liste ou dans une assurance vie référencée par Quantalys. Il vous suffit pour cela de choisir votre assurance vie dans le menu déroulant Assurance Vie personnalisée qui vous est proposé dans le menu Univers de fonds choisi.

Philippe Maupas , CFA, CAIA, CIPM, est co-fondateur de Quantalys et éditorialiste.