Fiche d'identité
- VL
- 185,42 EUR (29/11/2024)
- Devise
- Euro (EUR)
- Domicile
- France (FR)
- Code ISIN
- FR0010316216
- Société
- Trusteam Finance
- Type d'investisseur
- Tous souscripteurs
- Indice de référence
- FTSE MTS Euro zone Government bond index 1-3YR
- Gérant
- Marie-Laurence Biswang Farid Kassa Michaël Yatime
- Date de création
- 28/04/2006
- Freq. valorisation
- Quotidien
- Juridique
- FCP
- Capi/Distri
- Capitalisation
- Part couverte
- Non
- Fonds de Fonds
- Non
- Fonds ISR
- Oui
- ETF
- Non
- FIA
- Non
- Eligible P.E.A.
- Non
- Eligible P.E.A. PME
- Non
- Investissements verts
- Non
- Horizon de placement
- < 3 ans
- SRI
-
1234567
Gestion
- Date de maturité
- -
- Catégorie Quantalys
- Allocation Prudente Europe
- Description de la catégorie
- Fonds libellés en euro, exposés à hauteur d'environ 75% à des produits de taux et à hauteur d'environ 25% à des actions européennes. Ces fonds sont exposés, pour la poche obligataire, à un risque de taux, à un risque de crédit, à un risque de défaut et à un risque de change pour les obligations émises dans d'autres devises que l'euro. Pour la poche actions, ils sont exposés au risque de baisse du cours des actions et à un risque de change pour les actions européennes cotées dans une devise autre que l'euro (GBP, CHF, NOK, SEK, etc.).
- Objectif de gestion
- L’objectif de gestion est d'investir parmi les sociétés les plus orientées Client au sein de l’univers d'investissement, afin d’obtenir sur une période supérieure à un an, une performance nette de frais, supérieure à celle de son indicateur de référence, FTSE MTS Euro zone Government bond index 1-3YR ( ex CNO Etrix MTS 1-3 ans), avec une volatilité 5 ans cible de 3%. Il est rappelé que ceci est un objectif de gestion et que dans certaines conditions de marché (crise économique ou financière), celui-ci pourrait ne pas être atteint. . Le fonds TRUSTEAM OPTIMUM offre une alternative aux fonds obligataires euro
- Stratégie de gestion
- L’univers d’investissement de l’OPC est constitué des valeurs de notre base de données répondant aux critères géographiques d’investissement des classes d’actifs du fonds. Cet univers est constitué des entreprises cotées de toutes capitalisations et/ou émettrices de dettes, libellées en euros, d'encours supérieurs ou égal à 300 mios, et de maturité comprise entre 2 et 15ans. Au sein de cet univers d’investissement, les deux premières étapes du Process ROC définissent un ensemble de valeurs qui sont éligibles, selon les critères d’éligibilité définis dans la méthodologie du Process ROC afin de définir « l’univers investissable » . Ces critères d’éligibilité diffèrent selon les classes d’actifs. En effet, pour les actions, il s’agira de sélectionner les entreprises les meilleures en termes de satisfaction client, alors que pour les obligations, il s’agira de réduire le risque et d’éviter les entreprises ayant un actif client de trop faible qualité. Ces critères sont donc les suivants : - Pour les produits de taux, ainsi que les convertibles : le score ROC, regroupant les scores de « Voix du Client » et de « Stratégie Client », ainsi que la dimension environnementale, intégrée via les données transmises par le Carbon Disclosure Project, est calculé. Afin d’être éligible, le score ROC doit être supérieur ou égal à 2. L’univers investissable pour la partie taux et convertible est donc composé des valeurs ayant un score ROC supérieur ou égal à 2. - Pour la partie actions, l’univers investissable est composé des listes Or, A, B, C et M, qui regroupent les valeurs qui ont été sélectionnées par le process ROC. Le fonds est exposé : - de 50% à 100% de l’actif net en titres de créance et instruments du marché monétaire, libellés en euros d’émetteurs publics et privés, des pays de l’OCDE et/ ou de l’UE, notés par les agences de notation ou par la société de gestion selon son process, La société de gestion ne dépend pas de manière exclusive et systématique des notations des agences de notation mais procède à sa propre analyse de la qualité de crédit des titres entrant en portefeuille. » - . La durée de vie maximum est de 6 ans pour minimiser le risque lié aux fluctuations des taux d'intérêt. - - La fourchette de sensibilité de la poche taux (titres de créance et instruments du marché monétaire, OPC inclus) est de 0 à 5. - de 0% à 15% de l’actif net en actions de toutes capitalisations des pays de ’Union Européenne , US, UK, Norvège et de la Suisse et tous secteurs économiques, et indirectement et, dans la limite de 10% de cette poche, à travers des OPC investis sur des actions des pays de l’OCDE et/ou UE Les petites capitalisations de moins de 1 milliard d’euros seront limités à 3%. : - de 0% à 10% de l’actif net en obligations convertibles d’émetteurs des pays de l’OCDE et /ou UE, libellées en euros. Les obligations convertibles (émetteur ou entreprise sous-jacente) seront également notées par les agences ou par la société de gestion selon son process de notation.
Evaluation ESG
- Intensité
- Le fonds a une intensité ESG moyenne puisque les critères extra-financiers (ESG) sont prioritaires vis-à-vis des critères financiers dans les choix d'investissement du gérant.
- Domaines
- Le fonds est un fonds ESG Global sans domaine de prédilection particulier.
- Approches
-
Exclusion : Le fonds exclut du bassin d'investissement certains secteurs jugés néfastes ou non compatibles avec l'éthique.
- Thématiques
- Le fonds ne privilégie pas de thématique particulière.
Frais
- Frais de souscription maxi
- Néant
- Frais de rachat maxi
- Néant
- Frais de gestion maxi
- 0,800000037997961 %
- Frais Courants
- 0,61 %
- Commission de surperformance
- Néant
- Frais de distribution
- 0 %
- Frais de transaction
- 0,23 %
Investissement minimum
- Investissement initial minimum
- 250 000 EUR
- Investissement suivant minimum
- 0,001 Part
Dans quelles assurances vie trouver ce fonds ?
- Contrats grand public
- Nécessite une licence
- Contrats CGPI
- Nécessite une licence Pro ou Pro+
- Tous les contrats
- Nécessite une licence Pro ou Pro+
Parts du fonds référencées dans Quantalys
La liste des parts du fonds nécessite une licence Pro+
Marchés cibles
- Type de client
- non professionnels, professionnels, contreparties éligibles
- Connaissance et expérience
- basique, informés, experts
- Objectifs et besoins du client
- La croissance du capital
- Garantie en capital
- Aucune
- Produit à effet de levier
- Non
Les indicateurs, le baromètre Quantalys et la position du fonds par rapport à sa catégorie sont calculés jusqu'au 31/10/2024. Toutes les performances sont calculées en EUR et ne sont pas garanties. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances sont présentées brutes de frais de gestion du contrat d'assurance vie. L’indice de référence de la catégorie Quantalys Allocation Prudente Europe est : 25% MSCI Europe + 75% ICE BofA Pan-Europe Broad Market. L'indice utilisé sur le graphique de performance de ce fonds est le 25% MSCI Europe + 75% ICE BofA Pan-Europe Broad Market.